Nachweispflicht bei Bareinzahlungen ab 10.000 Euro

Wichtiger Hinweis - gültig ab 08.08.2021

Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,

ab dem 8. August 2021 verlangt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei Bareinzahlungen von mehr als 10.000 Euro grundsätzlich die Vorlage eines aussagekräftigen Belegs als Herkunftsnachweis über den Einzahlungsbetrag.

Bei Einzahlungen von mehr als 10.000 Euro bitten wir Sie daher, grundsätzlich einen geeigneten Beleg über die Herkunft des Geldes vorzulegen. Dies gilt auch bei Sorten und Edelmetallen. Nach Auskunft der BaFin sind folgende Belege insbesondere geeignet:

  • ein aktueller Kontoauszug bzgl. Ihres Kontos bei einer anderen Bank, aus dem die Barauszahlung hervorgeht,
  • Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank,
  • Ihr Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht,
  • Verkaufs- und Rechnungsbelege (z.B. Belege zum Autoverkauf, Goldverkauf),
  • Quittungen bezüglich getätigter Sortengeschäfte,
  • letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen,
  • Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen.

Bei Einzahlungen an Einzahlungsautomaten über 10.000 Euro bitten wir Sie, uns zeitnah einen aussagekräftigen Herkunftsnachweis unter Angabe Ihres Namens, dem Datum der Einzahlung und der Nummer des Einzahlungskontos zukommen zu lassen.

Mit freundlichen Grüßen
Ihre Raiffeisen-Volksbank Neustadt eG